Sigorta acentenizin bütün işi için tek yazılım

Poliçe girişindeki en uzun iş, şirket ekranından ya da PDF'ten bilgileri tek tek yazmaktır. Teminra bunu okuyup formu doldurur.

• PDF ya da fotoğraf: şirket, branş, poliçe no, yenileme no, tanzim/başlangıç/bitiş, brüt-net prim, komisyon, müşteri TCKN/VKN, plaka, şasi, UAVT.
• Eşleştirme önerisi: şirket adı benzerliği, branş, TCKN/VKN ile müşteri, plaka/şasi/UAVT ile risk; zeyilde ilgili poliçe.
• Kayıt kendiliğinden açılmaz: form dolar, siz kontrol edip kaydedersiniz.
• Toplu okumada poliçeler taslak açılır ve "onay bekliyor" bildirimi gider; onaylanmayan taslak raporlara girmez.
• Paketinizdeki aylık YZ kotası dahildir; aşımda ek paket (500 okuma).

Her poliçe; müşterisi, sigortalanan riski (araç, konut, işyeri, kişi), şirketi ve branşıyla bağlı tutulur.

• Aynı şirket + poliçe no + yenileme no ikinci kez girilemez.
• Araç kartında plaka, şasi, motor no, ruhsat seri no, marka/model/yıl, kullanım tarzı; konutta UAVT, m², yapı yılı ve tarzı.
• Bir aracın yıllar içindeki bütün poliçeleri, hangi şirkette ve kaça yapıldığı risk kartında.
• Yenileme zinciri: her poliçe bir öncekine ve sonrakine bağlanır.
• Poliçe PDF'i müşteriye tek tuşla SMS, WhatsApp ya da e-postayla.

Poliçenin ömrü boyunca olan her değişiklik kayıtlı, primi doğru.

• Dört tür: ek prim, iade, plaka (şasi ile kesilen poliçeye plaka ve ruhsat yazılır), bilgi düzeltme.
• Güncel prim = ilk prim + aktif zeyiller; raporlar, mutabakat ve poliçe kartı aynı rakamı gösterir.
• Ek primde ek taksit ve cari borç; iadede müşteriye iade görevi.
• İptalde gün esası iade önerisi; tutarı şirketin kısa dönem tarifesine göre düzeltebilirsiniz.
• Zeyil silinmez; yalnız yetkili kişi gerekçe yazarak iptal eder.

Müşteriyi aradığınızda ya da o sizi aradığında bilmeniz gereken her şey tek ekranda.

• Gerçek kişide TCKN, tüzelde VKN; doğum tarihi, meslek, kaynak, portföy sahibi temsilci.
• Aile ve şirket grubu: eşinin, çocuğunun ya da grup şirketlerinin poliçeleri birlikte.
• Poliçeler, riskler, teklifler, hasarlar, taksit ve cari bakiye, görüşme geçmişi zaman çizelgesinde.
• Telefon, WhatsApp ve yüz yüze görüşme kaydı; takip tarihi verirseniz görev açılır.
• Yalnız yetkililerin gördüğü gizli not; KVKK aydınlatma tarihi ve İYS onayı.

Bir risk için birden çok şirketin teklifini yan yana koyun, müşteriye bir bağlantı gönderin.

• Şirket başına prim, taksit seçenekleri ve teminat özeti; önerdiğiniz teklif işaretli.
• Müşteri girişsiz bir sayfada teklifleri görür ve birini seçer.
• Sayfa açılınca temsilciye bildirim; seçim yapılınca teklif kabul olur ve "poliçeyi kes" görevi düşer.
• Poliçe formu kabul edilen kalemden dolar; tekrar yazmazsınız.

Başka acentede poliçesi olan kişiler, rakip poliçesinin bitişinden önce sizin önünüze gelir.

• Aday kaydında rakip poliçenin bitiş tarihi; 15 gün önce görev açılır.
• Aday kazanılınca müşteriye dönüşür, geçmişi korunur.
• Tek ajanda: yenileme, taksit, plaka, zeyil tahsilatı, iade, hasar, doğum günü ve teklif görevleri kendiliğinden açılır, iş bitince kendiliğinden kapanır.
• Raporda aday dönüşüm oranı.

Portföyünüzdeki satış fırsatını süzgeçle bulun, doğru müşteriye doğru kanaldan ulaşın.

• Süzgeçler: branş, çapraz satış (şu branşta poliçesi olmayan), meslek, şirket, il, yaş, cinsiyet, bitiş ayı, temsilci.
• SMS, WhatsApp ya da e-posta; şablon ve kişiselleştirme.
• Ticari ileti yalnız İYS onaylı müşteriye; önizleme onay ya da adres eksikliği yüzünden atlananları gösterir.
• Doğum günü kutlaması acente ayarıyla, onaylı müşteriye.

Acentenin tahsil ettiği primler için taksit planı, gecikme takibi ve ödeme linki.

• Peşin ya da taksitli ödemede plan kendiliğinden çıkar, cariye prim borcu yazılır; şirkete kredi kartı ve DBS ödemelerinde taksit açılmaz.
• Geciken taksitler listesi ve müşteriye otomatik vade hatırlatması.
• Online ödeme linki acentenizin kendi iyzico ya da PayTR hesabıyla; ödenince taksit kapanır, kasa/banka hareketi oluşur.
• Ödemesi alınmış poliçenin primi düzenlenmez, zeyil girilir; hesap her zaman tutar.
• Raporda tahsilat ve gecikme yaşlandırması.

Acentenin kendi gelir-giderini ayrı programa gerek kalmadan tutun.

• Cari hesaplar (müşteri, sigorta şirketi, tali), kasa, banka, çek/senet, gider.
• Banka ekstresi yükleme ve otomatik eşleştirme.
• Komisyon faturası: kendi e-fatura entegratör hesabınızla ya da muhasebe programınıza aktarım.
• Cari ekstre ve yaşlandırma.

Çalıştığınız şirketler, branş bazında komisyon oranları ve ay sonu karşılaştırma.

• Her şirket için muhasebe carisi ve branş bazında komisyon oranı.
• Ay × şirket mutabakatı: o ay tanzim edilen poliçeler ve zeyiller ile şirketin bildirdiği prim/komisyon yan yana.
• Fark 1 TL'yi aşarsa "farklı" olarak işaretlenir ve bildirim gider.
• Satır dökümü şirket ekstresiyle karşılaştırma için Excel'e alınır.

Yönetimin sorduğu soruların cevabı hazır rapor olarak ya da doğal dille.

• Üretim (prim ve komisyon): şirket, branş, temsilci ve ay kırılımı.
• Yenileme oranı, kayıp nedenleri, hasar/prim, tahsilat ve gecikme, müşteri başına poliçe (çapraz satış), aday dönüşümü.
• Her rapor Excel'e alınır; zamanlanmış raporlar e-postayla gelir.
• YZ asistanına sorun: "Bu ay biten kasko poliçeleri", "Geçen ay en çok prim üreten temsilci".

Acentenin teknik ve yardımcı personeli, belgeleri ve primi.

• Görevler: teknik personel, yardımcı personel, idari, diğer.
• Kadro denetimi: her şubede en az bir teknik personel; merkezde teknik sorumlu.
• Satış primi ölçütleri: poliçe adedi, yeni iş, brüt üretim oranı, komisyon oranı, yenileme oranı eşiği, kazanılan aday, sabit tutar.
• Puantaj ve izin; ay sonu Excel.

Tek kişilik acenteden çok şubeli yapıya aynı ürün.

• Şube kapsamı: merkez tüm şubeleri, şube kullanıcısı kendi şubesini görür.
• Hazır roller ve acentenin kendi tanımladığı roller, ayrıntılı yetki.
• Portföy görünürlüğü: herkes tüm müşterileri görür ya da her temsilci yalnız kendi portföyünü.
• Temsilci değişikliği ve toplu portföy devri yalnız yetkili kişide.

Sahadaki temsilci için telefon ekranına göre tasarlandı, tek elle kullanılır.

• Telefonun ana ekranına eklenir, bildirim alır; mağazadan indirmeye gerek yoktur.
• Poliçenin fotoğrafını çekip YZ ile okutma, müşteri kartı, görüşme kaydı.
• Teklif ve ödeme linkini WhatsApp'tan tek tuşla paylaşma.

Müşteri iletileri acentenizin kendi adıyla gider.

• Poliçe kesildi, yenileme ve taksit hatırlatması, teklif, hasar durumu, doğum günü: her biri acente ayarı ve düzenlenebilir mesaj şablonuyla.
• SMS kendi sağlayıcı hesabınızdan ve başlığınızla; WhatsApp kendi numaranızdan; e-posta isterseniz kendi sunucunuzdan.
• Bilgilendirme ve ticari ileti ayrımı; ticari ileti yalnız İYS onaylıya.
• İleti maliyeti kendi sağlayıcınızdadır.

Müşteri verisi acentenin en değerli ve en hassas varlığıdır.

• Veriler Türkiye'deki sunucularda; bağlantılar şifreli.
• Acente veri sorumlusu, Teminra veri işleyen; veri işleme sözleşmesi kayıt sırasında.
• Müşteri kartında KVKK aydınlatma tarihi ve İYS onayı.
• Rol ve şube bazlı yetki, iki adımlı doğrulama, değiştirilemez denetim kaydı.
• Excel ile dışa aktarım; veri sizindir.

Mevcut portföyünüzü ilk gün taşıyın.

• AcentePlus ve benzeri programların düz poliçe listesi Excel'i: her satır müşteri, araç ve poliçeye bölünür.
• Evrensel şablon: müşteriler, riskler, poliçeler, zeyiller.
• Önizleme → hatalı satırlar → onay; sütun eşleştirmesi profil olarak saklanır.
• Adım adım anlatım geçiş sayfasında.